Méthodologie

Spécialisé dans la gestion de patrimoine (particuliers et entreprises), notre rôle de conseiller permet de trouver ensemble des solutions adaptées à vos besoins.

Audit patrimonial, analyse et évaluation

L’optimisation civile, juridique, financière et fiscale de votre patrimoine a pour objectif d’accroître votre cadre et votre niveau de vie, tout en augmentant votre autonomie et votre sécurité. Mais avant de soumettre toutes propositions et organisations sur-mesure, nous aidons nos clients à définir leurs objectifs en fonction de leur choix de vie, à l’aide d’un audit réalisé sur leur patrimoine.
L’audit patrimonial est pour nous le point de départ indispensable à une relation de qualité et de confiance avec vous.

Lors de ce rendez-vous, nous compléterons ensemble :

• Votre « profil investisseur » pour évaluer votre sensibilité aux risques.
• Une fiche de renseignement patrimonial pour mieux connaître votre situation patrimoniale globale.
• Notre lettre de mission pour préciser le service que nous allons vous apporter et les honoraires requis selon la complexité de vos objectifs.

Définitions des objectifs

Nous travaillons de concert avec nos clients pour définir ensemble vos objectifs.
Selon vos objectifs, , vos besoins seront analysés de la façon suivante :

• À court terme (environ 1 an)
• A moyen terme (2 à 5 ans)
• A long terme (> 5 ans)

Élaborations des recommandations

Une fois que vous avez acceptez la lettre de mission, nous rédigeons et vous présentons notre étude patrimoniale. Le Bilan patrimonial, document officiel est entièrement personnalisé selon votre situation, votre niveau de risque, vos objectifs.

Il établit nos préconisations fonction de votre appétence au risque, en fonction des paramètres juridiques, fiscaux et financiers de votre situation et de vos objectifs.

Mise en œuvre & contrat de suivi

Tout d’abord, nous nous engageons à vous aider dans la mise en place de nos préconisations. Par la suite, notre rôle sera de vous accompagner constamment en fonction de l’évolution de votre situation.

Par ailleurs, les environnements économiques, sociaux, juridiques, fiscaux, et financiers étant en perpétuelle évolution nous nous engageons à réaliser un suivi régulier, de qualité et réactif. Ce suivi sera défini dans une lettre de mission de suivi patrimonial.